はい、やってまいりましたー!梅座です。
今回は、確定申告の時期が近づいてきましたので、医療費控除の事前準備の話です。不妊治療をしている方は支払いが年間10万円を優に超えると思うので、絶対にやった方がいい!!!不妊治療だけでなくて、出産時や他の病気で通院、入院し10万以上を超えた場合などでも出来るので、もし申請する方がいらっしゃいましたら、参考にしてみてください!

ピーポー
医療費控除ってなに?

医療費控除の定義は下のリンクを見てね。
確定申告・医療費控除
医療費控除を受ける方へ|令和5年分 確定申告特集 (nta.go.jp)

私たちは夫婦共に会社員なので、会社で年末調整をしているよ。確定申告は収入の高い夫名義でするよ。

俺の税金を減らしてくれい!
厳密には税金を減らすわけではなくて、医療費控除は所得控除のひとつで、支払った医療費に応じて税金を計算し直す仕組みです。会社員の場合は所得税の還付が受けられます。

ふるさと納税や、住宅ローン控除を受ける方も確定申告が必要だよ。
ふるさと納税でワンストップ控除をしていたとしても確定申告をすると上書きされるよ。
ここでは医療費控除だけの話をするよ。
①まずすること!領収書明細書を取っておく。Excelに入力しておくと便利!
病院の領収書明細書はとても重要です。確定申告をした場合、5年間は保管する必要があります。

私が実際にExcelに入れているデータを再現してみたよ。たくさん通っているからわからなくならないように頻繁にデータ更新するようにしている!
スマホだと、家計簿アプリでもいいかも!
自費
日にち | 項目 | 治療費 | 内容 | 日計 |
---|---|---|---|---|
2023/○/○ | 診療料 検査 小計 | 10,000 5,000 15,000 | 診察・内診 | 15,000 |
2023/○/○ | 診療料 検査 薬 小計 | 10,000 5,000 500 15,500 | 診察・内診・ルトラール錠20錠 | 15,500 |
2023/○/○ | 診療料 検査 注射 小計 | 10,000 5,000 500 15,500 | 診察・内診・注射 | 15,500 |
2023/○/○ | 体外受精等 小計 | 150,000 150,000 | 採卵④ | 150,000 |
合計 | 196,000 |
※数字は適当な金額です。実際の金額ではありません。

基本は自費でも保険でも入力方法は一緒だけど、分けた方がわかりやすいので、Excelのシートを別にしているよ。
内容も、振り返ってどんなことをしたかわかるようにしただけなので、無くても可です。
保険
日にち | 項目 | 点数 | 内容 | 日計 |
---|---|---|---|---|
2023/○/○ | 再診料 医学管理等 合計点数 | 20 30 50 | 診察・内診 | 1,500 |
2023/○/○ | 再診料 医学管理等 投薬料 合計点数 | 20 30 50 100 | 診察・内診・エストラーナ16枚 | 3,000 |
2023/○/○ | 再診料 医学管理等 手術料 合計点数 | 20 30 100 150 | 移植⑤ | 4,500 |
合計 | 9,000 |
※数字は適当な金額です。実際の金額ではありません。

②合計金額を、医療費集計フォームに入れる!

Excelはあくまでどれぐらいの金額がかかったかを見るものなので、公式の医療費集計フォームに入れよう。
下記からダウンロードしてください。
入力した合計金額 | 支払った医療費の金額 | 247,000 | |||
---|---|---|---|---|---|
左のうち、補填される金額 | 1,000 | ||||
No | 医療を受けた人 | 病院・薬局などの名称 | 医療費の区分 | 支払った医療費の金額 | 左のうち、補填される金額 |
1 | umeza | ○○クリニック 自費 | 診療・治療 該当する | 196,000 | |
2 | umeza | ○○クリニック 保険 | 診療・治療 該当する | 9,000 | 1,000 |
3 | umeza | ○○クリニック 交通費 駅~駅 | その他の医療費 該当する | 4,000 | |
4 | umeza | ▲▲病院 | 診療・治療 該当する | 2,000 | |
5 | umeza | ◇◇薬局 | 医薬品購入 該当する | 1,000 | |
6 | umeza | ■■歯科 | 診療・治療 該当する | 3,000 | |
7 | umeza | ◎◎整体 | 診療・治療 該当する | 30,000 | |
8 | tatsuo | ●●病院 | 診療・治療 該当する | 1,500 | |
9 | tatsuo | △△薬局 | 医薬品購入 該当する | 500 |

ピーポー
整体も医療費控除の対象なの?

国家資格である、あん摩マッサージ指圧師、はり師、きゅう師、柔道整復師のいずれかが行った施術は対象になるよ。
疲れを癒やすためや、慢性的な症状を緩和させるための場合は対象外になるので、気をつけよう。

ピーポー
左のうち、充填される金額って何?

月の医療費が高額になった場合に一部を払い戻してもらえる高額療養費や入院や手術をしたときに給付を受けることができる給付金(生命保険などの加入者に対して支給されるもの)を指すよ。
私は保険医療での受診時に高額療養費制度を利用したし、手術給付金も貰った。その金額を入力します!
高額療養費制度と医療費控除はどちらも「多額の医療費を支払ったとき」に使える制度です。
両者を併用して受けることができ、高額療養費申請をして支給された金額以外は医療費控除の対象となります。

子どもが生まれたときにもらえる出産育児一時金も充填される金額になるんだね。将来のために覚えておかなきゃ!

③マイナンバーカードは必要?
色々問題等あるけど、将来的に保険証が廃止されるのでマイナンバーカードはあった方が楽!
マイナンバーカードを持っていれば、マイナポータルというサイトと連携して、e-Taxで確定申告をするときに医療費控除を自動で入力することができます。
家でもスマホ一つで簡単に確定申告が出来るようになりました。
ちなみに去年、2022年(令和4年)の確定申告は夫のマイナンバーカード作成が間に合わなかったので、管轄の税務署へ行ってPCから申告してみました。
なので、マイナンバーカードがなくても勿論申告出来ますが、管轄の税務署まで足を運ばなければなりません。

④後はこの動画に従って入力しましょう!

確定申告とは無縁だったけど、お金が戻ってくるならば申請した方がいい!何より年間でたくさんの医療費を払っているのだから。
税務署では確定申告の相談コーナーがあるので、係の人や税理士さんに聞いてもいいね。

これからもお金のこと、賢く学んでいきたい!